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法制前言
十八类常见电信诈骗与防范

???近年来,犯罪分子充分利用手机、互联网等现代资讯平台作案,手法不断翻新,极具欺骗性,且诈骗数额越来越大,给广大人民群众造成了巨大的财产损失。虽然各级公安机关一直未放松对电信诈骗犯罪的打击,但是电信诈骗犯罪仍发展蔓延迅速,社会危害加剧。日前,义乌警方就当前发生的一些电信诈骗案件手段特点与防范措施进行了梳理、归纳,以供市民参考。

??? 一、电信诈骗的特点

??? 1、犯罪手段科技化。犯罪分子的作案工具从手机短信群发器、电脑群发软件、一号通等发展到任意显号、任意改号软件和互联网盗号木马工具,犯罪的欺骗性和隐蔽性增强。

??? 2、诈骗方式多样化。不法人员利用群众心理弱点,不断翻新诈骗内容和作案手法。目前常见的诈骗内容有:假冒党政要员、企业高管的胁迫型诈骗;虚构“中奖”、“ 退费退税”的利诱型诈骗;谎称“银行卡泄密”、亲友车祸的避险型诈骗等。

??? 3、作案手段隐蔽化。不法人员通过邮件、短信、电汇等现代金融及通信技术实施诈骗、获取赃款。犯罪过程中不与被害人直接接触,常选用跨省市手机卡或运用相应的电脑软件进行编发短信、接打电话等,给群众的判断识别和公安机关的侦查增加了难度。

??? 4、犯罪现场流动化。犯罪群体不断蔓延扩散,作案过程多区域活动,犯罪分子大跨度流窜。

??? 5、犯罪群体职业化。结伙形式从家族式作案,到企业化运作,招聘下线,话务员、取款人、团伙骨干、幕后指挥者相互之间单向联系,甚至境内外勾结,犯罪团伙头子躲在境外,电话远程操控。

??? 6、犯罪人群扩大化。犯罪窝点逐步由东南沿海向西部内陆地区蔓延,作案人员数量不断增加。

??? 7、社会影响深度化。诈骗金额从几千元、几万元、几十万元,到数百万元,给受害者带来极大的经济损失。

??? 二、十八类电信诈骗的常用手段

??? 1、“刷卡消费”诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子通过手机短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如XX百货、XX大酒店)刷卡消费5968或7888元等,如用户有疑问,可致电XXXX号码咨询,并提供相关的电话号码转接服务。在用户回电后,其同伙即假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡可能被复制盗用,利用受害人的恐慌心理,要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息操作,或是根据其电话指引进行所谓的加密操作,逐步将受害人引入“转账陷阱”,将受害者卡内的款项转到犯罪分子指定的账户,达到诈骗的目的。

??? 2、“引诱汇款”诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子以群发短信的方式,将“请把钱存到**银行,账号***,王先生”等短信内容大量发出。有的事主碰巧正打算汇款,收到此类汇款诈骗信息后,即可能未经仔细核实,将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款,收到此类诈骗信息时,自认为是催款的,没有落实真实姓名,便匆匆把钱汇入该银行账号。

??? 3、利用任意显号软件诈骗。不法分子使用任意显号软件,冒充电信局、公安局等单位工作人员随意拨打手机、固定电话,显示国家机关的热线号码、总机号码,以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌犯罪,以没收受害人银行存款进行威胁恫吓,骗取受害人汇转资金到指定账户。

??? 4、虚构购房、购车退税诈骗。信息内容为“国家税务总局(或**汽车公司)房产(或车辆)交易(或购置)税收政策调整,你的房产(或汽车)可以办理交易税(购置税)退税,详情请咨询***********。一旦事主与其联系,往往容易在不明不白的情况下,以种种借口诱骗到ATM机上实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定账户。

??? 5、虚假中奖诈骗。方式主要分三种:①预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送;②通过手机短信发送;③通过互联网发送。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以“需先汇个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。

??? 6、“汇钱救急”诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握了受害人的家庭成员信息后,首先通过反复骚扰或其他手段骗使受害人手机关机,利用受害人手机关机期间,以医生或警察名义向受害人家属打电话,谎称受害人生病或车祸住院正在抢救,甚至谎称遭到绑架,要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。

??? 7、“冒充领导”诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子通过电话询问、上网查询等手段,详细收集基层企、事业单位以及上级机关、监管部门等单位主要领导的姓名、手机号码、办公室电话等有关资料。获取资料后,不法分子即假冒领导、秘书或部门工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难等为由,让受骗单位先支付订购款、配套费、手续费等到指定银行帐号,实施诈骗活动。

??? 8、ATM机虚假告示诈骗。犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系。然后犯罪分子或套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金,或提示受害人进行ATM转账操作将钱汇入犯罪分子所谓的“安全账户”进行诈骗。

??? 9、“猜猜我是谁”诈骗。犯罪分子冒充受害人的熟人,在电话中让受害人猜猜他是谁,当受害人报出一熟人姓名后即予承认,然后谎称近期将来看望受害人。隔日,再打电话编造因赌博、嫖*、吸毒等被公安机关查获,或出车祸、生病等事由急需用钱,向受害人借钱并告知汇款账户。

??? 10、虚构个股走势以提供信息炒股分红为由实施诈骗。犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势,甚至制作虚假网页,以提供资金炒股分红名义,骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。

??? 11、“电话欠费”诈骗。“我是XX电信局(公安局、检察院),您的电话已欠费,而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪,请配合。”此类诈骗犯罪中,不法分子冒充电信工作人员打电话到事主家中,谎称事主在某地办理了固定电话并已造成欠费。当事主反映并未登记办理“欠费”电话时,作案人员即会继续以事主身份信息泄露、被他人冒用、公安机关正在调查此事为由,将电话转接到所谓的公安部门报案。接下来,不法分子冒充公安民警谎称事主的身份资料被人盗用,银行存款可能不安全,或称事主涉嫌“洗黑钱”犯罪,诱骗事主将银行存款汇入不法分子提供的安全账号内。

??? 12、无偿提供低息贷款诈骗。“我公司在本市为资金短缺者提供贷款,月息3%,无需担保,请致电***经理”。此类诈骗短信,是骗子利用在银根紧缩的背景下,一些企业和个人急需周转资金的心理,以低息贷款诱人上钩,然后以预付利息名义骗钱。

??? 13、“骗取话费”诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子通过拨打“一声响”电话:响一声即迅速挂断的陌生电话,诱使您回电,“赚”取高额话费,如收到0941或0951的未接电话,一回拨即收费500元。或以短信形式发送“您的朋友13×××××××××为您点播了一首××歌曲,以此表达他的思念和祝福,请你拨打9××××收听。”一旦回电话听歌,就可能会造成高额话费或定制某项短信服务,造成手机用户的财产损失。

??? 14、诱使关机实施诈骗。通过骗取对方亲朋电话并通过短信诱使对方关机,如“你好,移动公司现在对您的手机进行线路检测,请您暂时关闭手机3个小时”;然后在对方关机时以“在外出事故”、“生病急需手术”等事由诈骗对方亲友。

??? 15、盗用QQ账号实施诈骗。案犯事先选择不特定QQ用户进行视频聊天,在聊天过程中截取对方的视频记录,然后案犯再利用黑客程序秘密盗取该QQ账号进行登陆,以冒充QQ账号主人的方式对该QQ账号资料中的好友实施诈骗。在作案过程中,案犯一般以话筒损坏等为由避免与被害人语音聊天,以防对方产生怀疑。

??? 16、“低价购物”诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子主要利用受害人贪图便宜的心理,向受害人发送出售二手车等虚假信息,短信内容一般为:“本集团有九成新套牌走私车(桑塔纳、本田、奥迪、帕萨特等)在本市出售。另高息贷款、防身武器。电话××××××××。”待被害人拨打联系电话想要购买时,不法分子提出必须交定金、托运费等费用才能进一步办理,要求向其提供的账号汇款,从而达到诈骗的目的。

??? 17、“高薪招聘”诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子利用通过群发信息,以高薪招聘“公关先生”、“特别陪护”等为幌子,要求受害人到指定酒店面试。当受害人到达指定酒店再次拨打电话联系时,犯罪分子并不露面,声称受害人已通过面试,向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套,骗取钱财。

??? 18、“彩票特码”诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子拨打电话,响一声即迅速挂断,在受害人回电后录音提示:“欢迎致电香港六合彩......香港中心驻......办事处为广大彩民爱好者提供手机短信,透露密码。联系电话1395983XXX。”或群发短信,谎称可为彩民、股民提供准确的中奖或内部信息,只需向指定账户汇入钱款,即可得到中奖号码或内线消息,以此骗取钱财。。同时此方式的变种已出现。犯罪公子选中奖概率较高的彩票类型,将1000种组合发至不同对象,对与中奖号相同的发信对象实施透码型诈骗。

??? 三、防范建议

??? 各种诈骗犯罪中骗子的目的是骗钱。上述诈骗者几乎都是通过银行转账、银行卡转账的形式达到骗取钱财的目的。无论骗子如何花言巧语、危言恐吓,他们真正的目的是让事主将自己的银行卡或存折内的钱转到骗子的手里。所以广大群众要采取一定的防范措施,防范建议如下:

??? 1、要注意保护自己的隐私,防止个人信息泄露。不要将将自己及家人的通讯方式随便告诉陌生人,不要轻易在网上注册会员、参与网上活动等,防止个人资料泄露,尽量不要与陌生人进行QQ等网络通讯工具的视频聊天。

??? 2、接到类似电话一定要冷静,想其他办法进行核实,老年人接到陌生电话,要告知子女或亲戚,共同商量之后鉴别真伪;子女要提醒父母,不要理睬陌生的电话和短信。

  3、网络电话、任意改号软件等具有不能回拨的特点,建议接到可疑电话时,找借口挂断电话,看是否能进行电话回拨,以此来断定是否网络电话诈骗。

  4、根本不存在所谓"安全账号",如有人冒充银行、税务、电信、公安等询问银行帐号、密码,100%是骗局。遇到可疑情况要多与亲戚、朋友商议,并及时拨打公安机关、金融等部门的常用客服电话进行多方查证核实。一定要通过正规渠道核实账户信息,不要急于转账或透露个人信息。

??? 5、一旦受骗后要保存好相关证据,第一时间向公安机关报案,以便于开展侦查、尽快破案。

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来源:中国企业维权网

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